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Ter um capital de giro é um aspecto importante da administração de seus negócios. Isso ocorre porque ajuda a gerar custos mais baixos e evita problemas de fluxo de caixa. No entanto, existem certos riscos que você precisa estar ciente para proteger seus negócios.
Gerenciar capital de giro é uma parte essencial de um negócio. Ele garante que o negócio possa cumprir suas obrigações de curto prazo. Compreender a diferença entre contas a receber e contas a pagar pode ajudar as empresas a minimizar os problemas de fluxo de caixa.
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As contas a receber representam dinheiro de que os clientes devem um negócio por bens ou serviços. Quando uma empresa compra bens ou serviços a crédito, um pedido de compra é criado e uma fatura é gerada.
A fatura inclui o valor devido e uma data de vencimento. O prazo para pagamento geralmente é de 30 dias. Se um cliente não pagar a fatura, a empresa deverá enviar um acompanhamento para lembrar ao cliente que é devido.
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As contas a pagar são dinheiro devido a fornecedores, credores e outros terceiros. Eles incluem despesas envolvidas na compra de matérias-primas, viagens e equipamentos de leasing.
As contas a pagar estão listadas no balanço da empresa sob o passivo circulante. Eles também são gravados no livro de uma empresa. Isso facilita para a empresa fazer projeções de fluxo de caixa. As contas a pagar também podem ser usadas como garantia de empréstimos.
Gerenciando despesas durante alongamentos de capital de giro apertado
O gerenciamento de despesas durante alongamentos de capital de giro apertado é uma tarefa crucial para qualquer negócio. Se você não gerenciar seu dinheiro adequadamente, poderá perder vendas importantes ou se tornar um alvo fácil para seus credores.
Existem vários métodos diferentes para determinar quanta capital de giro suas necessidades de negócios. É importante saber o que procurar para tomar a decisão mais informada possível.
Embora algumas empresas possam precisar de financiamento adicional, outras podem usar o fluxo de caixa existente para passar por um período econômico difícil.
O ciclo de conversão de caixa, por exemplo, é o número de dias necessários para que os investimentos sejam convertidos em dinheiro. Esse número é um bom indicador do fluxo de caixa da sua empresa e do status de capital de giro.
A proporção atual, por outro lado, mede a capacidade da sua empresa de atender às despesas de curto prazo. É também um dos índices financeiros mais importantes.
Uma estratégia de capital de giro bem elaborado também procurará oportunidades para cultivar ativos de curto prazo. Isso pode incluir inventário, investimentos de curto prazo e até contas a pagar. Isso é especialmente importante se sua empresa tiver muita alavancagem sobre seus fornecedores.
Evitando problemas de fluxo de caixa
Gerenciar o fluxo de caixa é vital para a saúde do seu negócio. Você deve estar ciente dos sinais e sintomas dos problemas de fluxo de caixa e estar pronto para agir quando ocorrerem.
Um bom plano de gerenciamento de fluxo de caixa deve incluir uma instalação de capital de giro. Um capital de giro é um conjunto de dinheiro que pode ser usado para pagar despesas antes que ocorram entradas. Isso ajudará você a enfrentar as inevitáveis tempestades de fluxo de caixa.
Um bom plano de gerenciamento de fluxo de caixa também inclui a construção de uma previsão de quando e como suas vendas ocorrerão. Isso garantirá que você possa tomar decisões informadas sobre a compra de inventário e a contratação de novos funcionários.
Um bom plano de gerenciamento de fluxo de caixa também deve incluir uma análise do seu Plano de Vendas e Operação (SOP). Ter um POP no lugar permitirá que você use seus fundos com eficiência.
O uso de uma ferramenta de previsão de fluxo de caixa, como uma planilha, ajudará você a determinar quando e quanto dinheiro você precisará para operar seus negócios. Você também deve estar ciente das tendências e tendências sazonais da economia.
Gera custos mais baixos
Gerenciar seu capital de giro pode ajudá-lo a aumentar seu fluxo de caixa, reduzir seus custos de transação e melhorar sua produtividade. Essas iniciativas também podem aumentar o valor do seu acionista. O aumento do capital de giro ajuda as empresas a permanecer competitivas.
Também pode ajudar as empresas a reduzir suas obrigações fiscais. Muitos estados e províncias oferecem incentivos fiscais às empresas. Os incentivos podem incluir feriados, isenções e reduções em vários impostos.
Muitas empresas têm dificuldade em gerenciar seu capital de giro. Isso pode ser porque eles não têm dados e métricas em tempo real para medir sua estratégia de capital de giro.
É importante analisar toda a cadeia de valor e identificar as interdependências ocultas. Ao melhorar os principais processos em toda a cadeia de valor, as empresas podem gerar reduções significativas no capital de giro.
A gestão de capital de giro também melhora seu fluxo de caixa e garante uma coleção consistente a receber. Isso é crucial para empresas que operam em um modelo de negócios sazonais.
Por exemplo, um restaurante com assentos ao ar livre pode fazer mais negócios nos meses de verão. Por sua vez, eles terão despesas mais altas durante a entressafra.
